กองเรือของทัพแนวหน้าคืออะไร?

Admiral Shares เป็นหุ้นประเภทแยกต่างหากในกองทุนรวมที่บริหารโดย Vanguard โดยเสนอค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับระดับหุ้นนักลงทุนมาตรฐาน Vanguard เสนอขายหุ้น Admiral ในกองทุนรวมบางกลุ่มและต้องการให้นักลงทุนมีการลงทุนขั้นต่ำในกองทุนรวมที่เฉพาะเจาะจง

ข้อกำหนดการแบ่งปันหุ้นของ Admiral

เพื่อให้มีคุณสมบัติสำหรับหุ้น Admiral นักลงทุนในกองทุนดัชนีส่วนใหญ่และกองทุนที่จัดการภาษีจะต้องลงทุนขั้นต่ำ $ 10, 000 สำหรับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันต้องมีการลงทุนอย่างน้อย 50, 000 ดอลลาร์ สำหรับกองทุนดัชนีเฉพาะภาคคุณมีคุณสมบัติสำหรับ Admiral Shares ด้วยการลงทุน $ 100, 000 หรือมากกว่า

ประเด็นที่สำคัญ

• หุ้น Admiral เสนอค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับกองทุน Vanguard ระดับแนวหน้าของนักลงทุนเพื่อให้มีสิทธิ์ได้รับหุ้น Admiral นักลงทุนในกองทุนดัชนีส่วนใหญ่และกองทุนที่จัดการภาษีจะต้องลงทุนขั้นต่ำ $ 10, 000 สำหรับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ลงทุนอย่างน้อย $ 50, 000 สำหรับกองทุนดัชนีเฉพาะภาคนักลงทุนมีสิทธิ์ได้รับหุ้น Admiral ด้วยการลงทุน $ 100, 000 หรือมากกว่า

Vanguard จะทำการประเมินบัญชีกองทุนเพื่อระบุว่าบัญชีใดเหมาะสมสำหรับการแบ่งปันของ Admiral หากการถือครองบัญชีของนักลงทุนมีสิทธิ์ Vanguard สามารถแปลงหุ้นกองทุนรวมของพวกเขาเป็นระดับ Admiral Shares โดยทั่วไปจะไม่ต้องเสียภาษีและไม่มีค่าใช้จ่าย นักลงทุนสามารถกำหนดคุณสมบัติของบัญชีได้โดยเข้าสู่บัญชี Vanguard

กองทุนรวมที่เสนอขายหุ้น Admiral สามารถดูได้ผ่านเครื่องมือตรวจสอบกองทุนออนไลน์บนเว็บไซต์ Vanguard Vanguard เสนอกองทุนรวม Admiral Shares พร้อมด้วยเป้าหมายการลงทุนและการถือครองหุ้นที่หลากหลายเช่นพันธบัตรธนารักษ์ (T-Bond) พันธบัตรเทศบาลที่ได้รับการยกเว้นภาษีการถือครองหุ้นในประเทศและหุ้นต่างประเทศ

กองทุนดัชนีเป็นศูนย์กลางของเรื่องราวของแวนการ์ดเนื่องจากกองทุนดัชนีมีการจัดการอย่างอดทนซึ่งก็คือบอกว่าพวกเขาติดตามดัชนีอย่างอดทนมากกว่าการค้นคว้าวิเคราะห์วิเคราะห์ซื้อและขายหลักทรัพย์ เนื่องจากกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันนั้นมีราคาแพงกว่าในการดำเนินงานพวกเขามีแนวโน้มที่จะสูญเสียประสิทธิภาพในระยะยาวกับกองทุนดัชนีที่ถูกกว่า อย่างไรก็ตามมีกองทุนส่วนน้อยที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันซึ่งมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่ากองทุนดัชนีในอดีต

ทำไมต้องลงทุนในหุ้น Admiral

เงินทุนที่มีการจัดการส่วนใหญ่จะสูญเสียไปกับดัชนีอ้างอิง ดังนั้นนักลงทุนหลายคนจึงมีเหตุผลว่าทำไมไม่เพียงแค่ถือหุ้นดัชนีไว้เหมือนกันทำให้ต้นทุนการจัดการต่ำและชนะโดยเพียงแค่จับคู่ประสิทธิภาพของดัชนี? หลายคนเห็นว่านี่เป็นกลยุทธ์การลงทุนที่มั่นคง เพื่อให้นักลงทุนสามารถสร้างกลยุทธ์ประเภทนี้ได้ Vanguard เปิดตัว Admiral Shares

การประหยัดต้นทุนของหุ้น Admiral

กองทุนรวม Vanguard มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ตัดราคาค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมกองทุนรวมที่สูงถึง 82% แต่หุ้น Admiral สามารถบรรลุการประหยัดต่ออัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับกองทุนรวม Vanguard ที่ผ่านการรับรองแล้ว ในขณะที่หุ้นของนักลงทุน Vanguard ทั่วไปมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.18% แต่อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยของ Vanguard Admiral มาอยู่ที่ 0.15% ความแตกต่าง 0.03% อาจดูเหมือนไม่มากนัก แต่จากการลงทุนครั้งแรกที่มีขนาดใหญ่ก็สามารถเพิ่มจำนวนเงินที่บันทึกไว้เป็นจำนวนมากในช่วงหลายปีที่ผ่านมา

ข้อดีอื่น ๆ ของหุ้น Vanguard Admiral

นอกจากนี้ผู้ถือหุ้นกองทุนรวม Vanguard ที่ต้องการซ่อนหุ้นนักลงทุนให้กับหุ้น Admiral สามารถทำได้โดยการร้องขอ Vanguard ง่ายๆ ในบางกรณีกองหน้าจะทำการแปลงโดยอัตโนมัติเพราะพวกเขาประเมินยอดลูกค้าเป็นระยะเพื่อตรวจสอบว่าพวกเขามีคุณสมบัติสำหรับการแปลง